Die digitale Disruption hat große Auswirkungen auf die Art und Weise, wie Unternehmen in unserer heutigen Welt agieren, und revolutioniert Branchen, darunter auch die Finanzbranche. Viele Branchen beginnen, auf verschiedene Optionen zuzugreifen und Optionen zu nutzen, die ihnen helfen würden, angesichts immer besserer und sich weiterentwickelnder Technologien mehr Wert zu schaffen und den Umsatz zu steigern. Der Finanzsektor erlebt innovative Veränderungen, und die wichtigste davon ist eine Zunahme der Bereitstellung kundenorientierter Dienstleistungen.
Technisch versierte Nutzer von Finanzdienstleistungen erwarten von ihren Banken, dass sie sich stärker anstrengen, um mit dem aktuellen Trend Schritt zu halten. Finanzinstitute wollen ihren Kunden nahtlose Dienstleistungen bieten und erweitern ihre Dienstleistungen auf Einzelhandel, IT und Telekommunikation. Dies führt zu Mobile Banking, E-Banking und sofortigen Geldüberweisungen. Banken sind derzeit ständigen Bedrohungen durch agile Akteure im Bereich der Finanztechnologie (FinTech) ausgesetzt.
Um an der Spitze zu bleiben und ihre Wettbewerbsfähigkeit zu erhalten, investieren Finanzinstitute in Technologie und strukturieren ihre Dienstleistungen und ihre Geschäftsabläufe um. Diese Verbindung zwischen Finanzinstituten und Technologie, bekannt als „Fintech“, ist ein Begriff, der mit der Blockchain- und Kryptowährungsinnovation aufkam. Diese Technologien sind zusammen mit künstlicher Intelligenz eine jener innovativen Technologien, die die Fintech-Branche revolutionieren werden.
Künstliche Intelligenz hat derzeit einen großen Einfluss auf die Finanzbranche. Fast alle Finanztechnologieunternehmen nutzen derzeit KI, um den Wert zu steigern, Kosten zu minimieren und Zeit zu sparen.
Die wachsende Zahl neuer Fintech-Unternehmen, die täglich aus dem Boden schießen, wird die Zukunft neu definieren und Anwendungen der KI-Technologie werden den Unternehmen die Möglichkeit geben, ihre Wettbewerbsfähigkeit zu steigern und ihre Umsätze zu erhöhen.
Künstliche Intelligenz wird Finanzunternehmen künftig dabei helfen, ihre Erträge zu steigern, Risiken zu minimieren und ihre Erträge zu erhöhen, sei es im Bankwesen, im Handel, bei Investitionskrediten oder in der Fintech-Branche.
Vorteile von KI in der Finanzbranche
Ressourcenmaximierung
Künstliche Intelligenz hilft Finanzdienstleistern, Zeit und Geld zu sparen. KI-Algorithmen werden eingesetzt, um Daten zu analysieren, Erkenntnisse zu gewinnen, den Kundenservice zu verbessern, die Verkaufsleistung vorherzusagen und den Umsatz zu steigern.
KI-Algorithmen und Automatisierung
Durch maschinelles Lernen und Automatisierung hilft KI Unternehmen, Aufgaben wie Datensatzabgleich, Datenanalysen und mehr zu automatisieren. Aufgrund ihrer Fähigkeit zum kontinuierlichen Lernen wird KI die menschliche Entscheidungsfähigkeit bald durch ausgefeiltere Technologien ersetzen. KI-Algorithmen sind für Unternehmen von Vorteil, da sie den Zugriff auf große Datenmengen und deren Verarbeitung zur Gewinnung nützlicher Erkenntnisse wesentlich effektiver machen.
KI kann heute nahtlos verschiedene Arten von Daten, einschließlich Parameter und Zahlen, verwalten. Sie kann Analysen durchführen, Daten interpretieren und Texte fast genauso gut schreiben wie Menschen. KI hilft gleichermaßen bei der Bilderkennung, Aktivitätserkennung und Szenenerkennung, was bei der Betrugserkennung sehr hilfreich sein kann.
Informationsfilterung und Stimmungsanalyse
KI unterstützt menschliche Mitarbeiter in der Finanzbranche dabei, effizienter zu arbeiten, indem sie wichtige Informationen aus einer Reihe von Quellen filtert. Reuters News Tracer beispielsweise verwendet Algorithmen des maschinellen Lernens, um Tweets zu filtern und aktuelle Nachrichten zu sammeln, bevor sie irgendwo bekannt gegeben werden.
Ebenso können Unternehmen im Finanzdienstleistungssektor KI nutzen, um die Markenstimmung anhand von Social Media- und Textdaten zu ermitteln, diese zu analysieren und in nützliche Geschäftsempfehlungen umzuwandeln.
Auswirkungen der KI auf verschiedene Bereiche der Finanzbranche
KI und die Bankenbranche
KI steigert die Effizienz, bietet Einblicke in Daten und verwaltet Risiken. Chatbots helfen Banken dabei, ihren Kunden einen besseren Service zu bieten, obwohl sie noch nicht so weit gewachsen sind, dass sie den Kundensupport ohne menschliches Eingreifen verwalten können. Mithilfe künstlicher Intelligenz zur Verarbeitung natürlicher Sprache können Bots Telefonanrufe von Agenten abhören und in Echtzeit korrekte Antworten geben.
Top-Unternehmen wie Wells Fargo nutzen Chatbots, um den Kundenservice zu verbessern und Zeit und Kosten zu sparen. Viele dieser Chatbots nutzen KI Predictive Analytics und kognitive Technologien um personalisierten Kundensupport zu bieten, auf das Finanzportfolio von Kunden, ihre Bankhistorie und Anlageziele zuzugreifen, um den Handel zu automatisieren und Handelsberatung zu bieten. Predictive Analytics-Technologien nutzen den Kundenstamm eines Unternehmens, um Abwanderungsvorhersagen, erweiterte Umsatzprognosen und Verkaufsprognosen zu erstellen.
Kognitive Technologien und künstliche Intelligenz (KI) steigern die digitale Präsenz und Effizienz von Banken und helfen ihnen, angesichts der FinTech-Bedrohungen wettbewerbsfähig zu bleiben. Forschungsdaten des National Business Research Institute und von Narrative Science zeigen, dass derzeit etwa 32 Prozent der Unternehmen in der Finanzbranche KI-Technologien wie Predictive Analytics, Spracherkennung und mehr nutzen.
Die Zukunft des Bankwesens wird von künstlicher Intelligenz geprägt sein, da KI erweiterte Datenanalysen ermöglicht. Dies trägt dazu bei, Betrug zu verhindern und die Einhaltung von Vorschriften zu verbessern. KI-Algorithmen können jetzt Maßnahmen zur Geldwäschebekämpfung in wenigen Sekunden durchführen, die früher Tage dauerten.
Mithilfe von KI können Banken nun große Datensätze in Echtzeit verwalten und analysieren, um wertvolle Erkenntnisse zu gewinnen. KI-Technologien wie KI-Bots, digitale Zahlungsberater und biometrische Verfahren zur Betrugserkennung helfen Banken, die Qualität ihrer Dienstleistungen zu verbessern. Dies führt zu höheren Umsätzen, minimierten Kosten und einer Steigerung der Gewinne.
Wie künstliche Intelligenz Banken hilft, wettbewerbsfähig zu bleiben
Verbesserter Kundenservice
Durch frühere Interaktionen mit Kunden lernt die KI die Kunden und ihr Verhalten besser kennen. Dies hilft der Bank, maßgeschneiderte und integrierte personalisierte Produkte und Dienstleistungen mit sinnvollen intuitiven Interaktionen bereitzustellen, die zu einem hohen Kundenengagement und starken Beziehungen führen.
Prädiktive Analyse
Künstliche Intelligenz kann durch die Analyse vergangener Verhaltensweisen zukünftige Trends vorhersagen. So können KI-Banken zukünftige Ergebnisse und Trends vorhersagen. Auf diese Weise hilft KI den Banken, Betrug aufzudecken, Vorkehrungen zur Geldwäschebekämpfung zu treffen und den Kunden Empfehlungen zu geben.
Durch maschinelles Lernen und kognitive Fähigkeiten der KI können Banken betrügerische Aktivitäten aufdecken und Millionen einsparen. KI kann zur Betrugsprävention auch verdächtige Datenmuster in einem großen Datensatz erkennen.
Automatisierung kognitiver Prozesse
KI ermöglicht die Automatisierung einer Vielzahl großer Datensätze, die normalerweise sehr kostspielig und fehleranfällig ist, wie etwa bei der Bearbeitung von Ansprüchen. Dies steigert den ROI, minimiert die Kosten und gewährleistet eine präzise und zeitnahe Serviceabwicklung. Die kognitive Prozessautomatisierung automatisiert im Grunde eine Gruppe von Aufgaben, die durch kontinuierliches maschinelles Lernen auf Grundlage früherer Wiederholungen improvisiert.
Präzise interaktive Schnittstellen
Chatbots erkennen die Emotionen und den Kontext einer Chatdiskussion und geben eine präzise Antwort. Dies spart Banken viel Zeit und Geld und steigert ihre betriebliche Effizienz.
Operative Entscheidungsfindung
KI-kognitive Technologien, die ähnlich wie menschliche Fachkräfte denken und reagieren können, bieten Kunden mithilfe zugänglicher Daten optimale Lösungen in Echtzeit. Die Dokumentation von Experteninformationen, die in der Wissensdatenbank dieser kognitiven Systeme gespeichert sind, hilft Banken bei der strategischen Entscheidungsfindung.
Roboterautomatisierung von Prozessen
Künstliche Intelligenz überprüft Prozesse und verbessert sie durch Robotic Process Automation (RPA). Dies ermöglicht die Automatisierung von fast 80 Prozent der sich wiederholenden Arbeitsprozesse. So bleibt den Mitarbeitern genügend Zeit, sich auf wertschöpfende Aufgaben zu konzentrieren, die mehr menschliches Eingreifen erfordern.
KI kann Banken auch dabei helfen, Kunden zu erkennen, die die Bank verlassen wollen. KI hilft Banken, im Vergleich zu einer Legion menschlicher Analysten einfach und nahtlos nützliche Erkenntnisse aus unstrukturierten Daten und Datenbanken zu gewinnen.
Wie Algorithmen der künstlichen Intelligenz den Handel verbessern
KI kann bei der Verwaltung und Erweiterung von Handelsregeln helfen und bei Handelsentscheidungen unterstützen. Sie kann bei der Verarbeitung von Daten und bei der Erstellung von Algorithmen helfen, die Handelsregeln verwalten. Investmentfirmen implementieren Handelsalgorithmen Nutzung von Stimmungen und Erkenntnissen aus sozialen Medien und anderen öffentlichen Informationsquellen.
Das in Hongkong ansässige Aidyaverwendet beispielsweise Algorithmen, um automatisierte Prozesse durchzuführen. Einige Handelsunternehmen wie die Nomura Wertpapiere aus Japan nutzt KI-Roboterhändler für Hochfrequenzhandel zur Gewinnsteigerung.
Künstliche Intelligenz und die Investmentbranche
In der Investmentbranche werden B2C-Robo-Advisors eingesetzt, um das Portfoliomanagement und die Neugewichtung von Entscheidungen zu verbessern, die von Menschen getroffen wurden. Sie bieten Anlageberatung, indem sie das Portfolio des Einzelnen, seine Risikobereitschaft und frühere Anlageentscheidungen analysieren.
So bietet Kenshos hochintelligente Datenbank Händlern auf der ganzen Welt Informationen zu Markttrends. Mithilfe der künstlichen Intelligenz von IBM Watson bietet ForwardLane Finanzberatern maßgeschneiderte Anlageberatung und ein quantitatives Modell, auf das bisher nur Wohlhabende Zugriff hatten.
Künstliche Intelligenz und die Kreditbranche
Kreditentscheider nutzen künstliche Intelligenz für wirkungsvolle Kreditanträge, um eine schnellere und präzisere Risikobewertung zu erreichen. FICO beispielsweise nutzt KI, um Kreditrisikomodelle zu erstellen. KI kann Gläubigern auch bei der Eintreibung ausstehender Schulden helfen.
KI hilft Banken, Compliance einzuhalten und Betrug aufzudecken. Amelia von IPSoftnutzt beispielsweise die Verarbeitung natürlicher Sprache, um Gesetzes- und Regulierungstexte auf ihre Konformität zu prüfen.
KI und Datendienste
Künstliche Intelligenz unterstützt Finanzunternehmen dabei, ihre Wettbewerbsfähigkeit zu steigern, den Umsatz zu steigern und höhere Erträge zu erzielen, indem sie die Handelsgenauigkeit erhöht und die Vermögensverwaltungsverfahren verbessert.
Künstliche Intelligenz kann in den verschiedenen Bereichen der Finanzbranche eingesetzt werden und wird die Branche verändern und revolutionieren. Mithilfe von KI können Unternehmen Markenstimmungen erkennen und analysieren sowie Anlageeinblicke bieten. KI führt außerdem zu effizienteren Bankdienstleistungen und hilft, Risiken zu minimieren und Betrug zu erkennen.
Künstliche Intelligenz, Blockchain- und Kryptowährungstechnologien revolutionieren die Finanzbranche und wirken sich auf den Betrieb von Banken aus.
Kryptowährungen als Zahlungsmittel oder Finanzierungsquelle bedrohen die Art und Weise, wie traditionelle Bankgeschäfte ablaufen und verändern diese. Banken gehen Partnerschaften mit Fintech-Unternehmen ein, um ihre Wettbewerbsfähigkeit zu erhalten, indem sie schnelle Transaktionen zu geringeren Kosten anbieten. Datenimplementierungen, die zuvor nicht möglich waren, können nun problemlos durch künstliche Intelligenz genutzt werden.
Diese Technologien tragen nicht nur dazu bei, die Transaktionsgeschwindigkeit zu erhöhen und Sicherheitsrisiken zu reduzieren, sie können Finanzunternehmen auch bei der Entwicklung von Blockchain-Smart-Contracts unterstützen, die digitale Transaktionen mit Kryptowährungen zusätzlich verbessern.
Das führende Finanzunternehmen JPMorgan erklärte letztes Jahr seine Absicht, die Kryptomünze des Unternehmens (JPM) einzuführen, um sofortige Überweisungen über die Blockchain zu ermöglichen.
In Zukunft wird KI den Finanzinstituten nicht nur durch die Automatisierung ihrer versierten Mitarbeiter mehr Macht verleihen, sondern auch dafür sorgen, dass die Automatisierungsverfahren intelligent genug sind, um Cyberrisiken und den Wettbewerb zwischen FinTechs einzudämmen.
KI wird es Banken ermöglichen, die Kapazitäten von Mensch und Maschine zu maximieren, um Kosten und Betriebseffizienz zu steigern und maßgeschneiderte Dienstleistungen anzubieten. Viele Branchenführer haben durch die Implementierung von KI-Technologien und fortschrittlicher Datenanalyse auf Basis von KI mit der gebotenen Sorgfalt gehandelt und reichlich Früchte geerntet. Finanzdienstleistungsunternehmen müssen Data-Science-Dienste nutzen, um die Vorteile fortschrittlicher KI-Analyse und -Automatisierung optimal nutzen zu können.
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